Ha érdekel a tőzsde és a befektetések világa, és olvastál már egy-két írást a témában, akkor bizonyára tudod, hogy eleinte nem egyszerű felvenni a fonalat és megtanulni az egyes kifejezések jelentését. Emellett az összefüggések értelmezése is nehézkes lehet egy kezdő számára, hiszen ez a téma jóval összetettebb, mint például egy általános, életmóddal kapcsolatos útmutató.
Cikkünk hátralévő részében az ETF-ekről fogunk értekezni az iO Charts befektetési tanácsadóinak útmutatásával. Igyekeztünk közérthetően megfogalmazni a lényeget, így akkor is érdemes velünk tartanod, ha még csak most ismerkedsz a témával!
Kezdjük a legelején: mi az a befektetési alap?
Ahhoz, hogy megértsük, mi is pontosan az ETF, előbb érdemes tisztáznunk egy alapvető pénzügyi fogalmat, ami nem más, mint a befektetési alap. Ez egy olyan pénzügyi konstrukció, mely esetén sok kisbefektető pénzét – egyszerűen fogalmazva – egy nagy “közös kasszába” gyűjtik, majd ezt az összeget egy alapkezelő fekteti be részvényekbe, kötvényekbe vagy más eszközökbe.
Ez egy kedvelt befektetési forma, ugyanis kis tőkével is elérhető, ráadásul a pénz automatikusan diverzifikálttá válik anélkül, hogy ezzel külön foglalkoznunk kellene.
Hátránya, hogy a kezelési költségek általában magasak a többi befektetési lehetőséghez képest, főleg, ha aktívan kezelt alapot választunk. Emellett viszonylag rugalmatlan is, likviditása korlátozott, tehát nem tudjuk azonnal eladni, ha úgy tartja kedvünk.
Nézzük, mi az az ETF!
Az ETF egy rövidítés, egészen pontosan az Exchange Traded Fund kifejezés rövid formája – magyarul tőzsdén kereskedett befektetési alapot jelent. A működése hasonlít a hagyományos befektetési alapokéhoz, ám két lényeges különbség van ehhez képest.
Az első, hogy az ETF-ekkel a tőzsdén kereskednek, magyarul megvásárolhatod és eladhatod ugyanúgy, mint egy részvényt. Likviditása magasabb, mint a klasszikus verzióé.
A második különbség, hogy költségei jóval alacsonyabbak, mint egy hagyományos befektetési alap esetén: míg utóbbinál átlagosan 1-3%-kal kell számolnunk, addig az ETF esetén ez a szám csupán 0,1-0,5%. Az ETF-ek többsége passzívan kezelt, általában valamilyen tőzsdeindex mozgását másolja – ezzel a megoldással nem kell a drága alapkezelő költségeit megfizetnünk, ami hozzájárul az alacsony díjakhoz.
Kinek ajánlott ETF-ekkel foglalkozni?
Az ETF kiváló lehetőséget biztosíthat akár a kezdők számára is, illetve bárkinek, aki nem szeretne egyesével részvényeket keresgélni és vásárolni. Külön előny, hogy költséghatékony megoldás, így akár hosszabb távon is megtarthatjuk, ha úgy látjuk jónak, továbbá portfólió-építéshez is jó választás lehet.
Ha érdekelnek mélyebben is a tőzsdével, befektetéssel vagy crypto világával kapcsolatos tudnivalók, újdonságok, akkor mindenképp érdemes ellátogatnod a bevezetőben említett weboldalra. Az iO Charts szakemberei hatékony segítséget nyújtanak a befektetők számára, hogy a lehető legjobb döntések születhessenek meg.